本报讯（蔡少健）近年来，工商银行广东省汕头分行认真贯彻落实银保监部门合规管理要求及上级行“从严治党、从严治行”的总体要求，不断压实内控合规主体责任、监督责任和整改责任，强化全过程精细化内控管理，大力推进合规文化建设，筑牢内控管理基础，促进业务健康持续发展。2011年以来，该行连续8年在省工行系统内控评价中位居前列，持续保持内控评价一类行地位，并荣获7个年度“内控合规工作先进单位”，连续18年保持零案件、零重大责任事故和安全运营。
　　党建引领共塑合规
　　汕头工行坚持“不忘初心、牢记使命”，以党建引领内控合规工作。通过持续贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神，提高政治站位，推动内控合规工作扎实有效开展。
　　汕头工行领导班子及高管人员以身作则、率先垂范，积极践行“内控优先”“合规从高层做起”的内控合规文化理念。班子始终把内控合规管理要求有机地贯穿于各项经营管理活动的过程中，做到内控合规工作与业务发展同计划、同部署、同安排、同考核。该行行长、纪委书记每年均为中层管理人员及员工讲授合规专题课，有效地增强全员合规意识。不断创新形式，常态化开展全行性、接力式的合规文化宣教活动，先后组织全辖开展“基础强化年”“执行强化年”“固本强化年”“压实责任年”及“持续强化合规意识，提升操作风险管控质量”等专项教育治理活动，大力营造浸润式的宣教氛围，使“合规意识”在员工队伍中转化为“合规共识”，形成“人人讲合规”的内控合规文化氛围，为全辖提升核心竞争力提供了良好的思想保障。
　　健全机制压实责任
　　汕头工行以精细化管理为抓手，不断完善内控合规工作机制和体系建设。通过连续组织实施内控体系建设“三年规划”，大力加强内控管理委员会、操作风险管理委员会、案件防范领导小组和反洗钱领导小组“两会两组”的统筹协调职能，发挥成员部门的专业牵头作用，使内控合规工作有组织、有部署、有统筹地推进，为全辖应对转型中的复杂环境、提升核心竞争力奠定了良好基础。近五年来该行通过内控案防分析会提出并跟踪落实的措施近300项，项项有落实。
　　汕头工行结合本行实际，创新管理方式，采取了“一分解三挂钩、二加强四落实”“每月一测每季一评”等系列举措，有效推进内控管理责任落实。“一分解”即分解内控评价指标和内控合规工作考核指标到各部门、各岗位人员；“三挂钩”即内控联络员挂钩网点开展巡查，检查岗位人员挂钩各专业开展监督检查，合规审查岗位人员挂钩各部门开展合规审查；“二加强”即加强过程管理和加强风险预警；“四落实”即措施落实、责任落实、整改落实、问责落实，细化合规管理责任，改进工作方法和管理措施，增强内控合规工作的前瞻性、创新性和有效性。“每月一测、每季一评”即把内控评价指标的管理责任逐一分解到各专业部门，明确内控评价指标分专业日常监测管理责任，组织各专业部门对内控监测指标每月进行一次测算，每季进行一次自评，发现不足及时整改，不断提升风险防控和纠错能力。上述举措有效地使内控管理责任层层分解，挂钩关系级级清晰，有力地促进各部门和各营业机构内控合规主体责任、监督责任和整改责任的落实，从而前移内控关口，延伸监督触角，为持续提升竞争力创造了有利条件。
　　紧盯风险持续整治
　　汕头工行紧紧围绕防控风险的主线，密切关注监管动态，紧盯风险苗头，扎实开展一系列整治市场乱象工作，自主创新连年开展“持续强化合规意识，提升操作风险管控质量”专项活动。2019年前三季度全辖可控风险暴露水平降至历年来最低点，比2011年大幅下降了18.59个万分点，降幅达到96％。
　　汕头工行落实一系列排查、督导、帮扶、警示、通报、培训、奖罚等风险治理及防控措施,有力地增强员工合规意识和风险意识，促进了全辖风险防控质量和效率不断提高。一是通过落实业务运营风险分级核查、跟踪督促整改、统一责任认定、定期分析评估、严肃考核问责等工作，明确部门分工和岗位职责，推进运营风险核查的规范化和精细化管理，提升业务运营风险管理水平。二是针对风险暴露水平较高、问题较突出的网点和人员，采取深入现场及电话、邮件等多种形式，及时进行重点帮扶和督导，及时把风险苗头消灭于萌芽状态。近三年内控合规部下基层网点督导业务运营风险防控及其他内控案防工作195行次，帮扶员工约250人次。三是加强风险分析和预警。针对业务运营风险核查、操作风险监测和评估、反洗钱集中处理、专项检查等日常监测中出现的典型案例及风险事件暴露的风险苗头和问题，及时做好成因分析和风险提示，迅速督促经营机构采取有效措施落实整改，切实有效防控风险。近八年该行累计向全辖下发各类风险提示165期，提出防控意见350多条。四是常态化举办业务运营风险核查及防控业务培训班，不断提高营业网点现场管理人员及员工的业务素质和工作能力。2011年以来，该行已累计举办18期，培训全辖核查人员近3000人次。
　　全面监测精准排查
　　汕头工行不断强化内控合规工作的前瞻性和精细化管理，对业务操作风险全面监测，精准排查，及时发现、消除各类风险隐患，并引导辖属机构举一反三、防患于未然。
　　汕头工行依托业务系统以及定期监测机制对操作风险开展全面监测和精准排查。一方面，通过抓好定期排查与日常排查、业务排查与员工异常行为排查、系统动态监测与日常观察了解相结合，组织全辖多角度、多层次、全覆盖开展案件风险排查，实现全方位的监测、防控和排查。内控合规部充分利用“业务运营风险管理系统”“反洗钱监控系统”“内控监测分析系统”等系统，对本行员工账户资金异常情况开展全方位监测，多维度排查风险。另一方面，定期对重点机构和重点业务领域进行抽查。内控合规部每月一次对辖属网点业务运营的合规性和安全管理的有效性及关键业务环节进行非现场监控检查。通过调阅远程监控资料，对辖属网点现金管理、款箱交接、自助设备管理、重要物品管理和客户经理履职的合规性及安全管理等关键环节的主要风险点进行抽查。针对抽查发现的问题，督促相关支行、网点落实整改，并通报全辖，有效地消除风险隐患。
　　严格考核有力激励
　　汕头工行不断健全内控合规考核制度，以激励为导向，以问责为威慑，强化内控合规工作考核，有效地促进各级管理人员及员工重视内控合规工作。
　　汕头工行开展制度建设，以考核为手段，依托考评结果进行正向激励；同时对发现的问题进行反向问责，严肃整改，做到“合规有责、违规必究”。一方面，不断完善内控案防工作考评。先后制（修）订出台了《合规正向激励实施细则》《分行本部内控案防工作考核实施细则》《辖属支行内控案防工作实施细则》《业务运营风险核查工作考核实施细则》《反洗钱工作考核实施细则》等一系列考核制度，严格实施相关考评工作，并将考评结果纳入绩效考核。另一方面，严肃整改问责。严格执行《员工违规行为处理规定》《违规积分管理规定》，加大日常监督及专业检查力度，强化对检查发现违规问题的积分管理；同时通过开展合规、反洗钱知识宣传活动，正确引导员工牢固树立“合规有责、违规必究”意识。近年来，该行每年的检查整改率、专项检查计划完成率均为100%，问题处罚率、违规积分率均高于总省行的规定。