本报讯（张青）近日，一名客户来到工行安徽省滁州天长南湖支行网点办理现金支票支取业务，随后取出一张银行卡要求将支取的现金存入卡内，客服经理询问情况并建议客户可以采取通过网银转账方式办理，方便快捷，客户以不便留下转账记录为由，拒绝了客服经理的建议。
　　客服经理立即意识到这是一笔“伪现金”交易，马上将情况向运营主管反映。运营主管随即向客户解释，通过银行现金过渡在不同客户账户间流动而未发生真实现金存取的业务，是“伪现金”交易。根据人行和工行明确规定，银行工作人员在业务办理中不能协助客户进行“伪现金”交易，如果客户坚持自己办理的业务是合理合法的，需要填写《现金存取款业务背景调查表》，并详细列明现金存款、取款交易背景、交易用途及目的等信息，银行会根据调查表核实后，上报上级部门留存并记录在案。客户听完解释后，表示理解并以转账方式办理。
　　该行一位负责人表示，近年来洗钱风险形势日趋严峻，因客户反洗钱意识淡薄或不法分子利用存取自由概念，通过以“伪现金”交易形式，在非同名个人或单位结算账户之间进行大额资金划转的业务时有发生。由于“伪现金”交易人为割裂了交易链条，改变交易性质，增加交易监控及追溯难度，很容易被不法分子用于资金非法转移，存在较高洗钱风险。对此，各金融机构要增强反洗钱意识，把反洗钱规定落实到日常工作中，严格落实现金存取款业务相关制度，不给不法份子以可乘之机。