守正创新抓防控

——工商银行湖北省咸宁分行狠抓案防管理实现无案件和风险事件目标

工行新闻
  □廖宗俊
  2023年,工商银行湖北省咸宁分行以总行“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”的“16字”合规文化理念为指导,坚持“主动防、智能控、全面管”的风险管理路径。以“价值服务年”为主题,着力推进合规文化建设,着力在“价值创造、质量提升、能力升级”上下功夫,着力压实案防“三道防线”主体责任,筑牢制度“防火墙”,实现巩固了无案件、无重大风险事件的目标。
  强化“主动防”夯基固本“守阵地”
  在案件防控工作中,咸宁分行变“被动”为“主动”,强化“主动防”的能动性,以“管住人、管住钱、管好防线、管好底线”为基本遵循,夯基固本守住“案防阵地”。
  积极推行服务价值创造,深耕合规文化。2023年,咸宁分行按照“一年一个主题、一年一个台阶”的总体要求,开展了“价值服务年”暨合规文化“深耕行动”,该行主要负责人在全辖开展了“秉持守正创新,深耕价值服务”合规专题课,内控合规部组织了“合规经理讲合规”专题大讲堂,重点突出遵循监管、从严治行、正向激励和价值创造,强化红线意识、责任意识、合规意识和管理意识,聚焦“教育人”,突出合规养成体验效应;聚焦“规范人”,突出专业协同融合效应。
  全力推进新版《规定》宣讲,营造合规氛围。今年以来,该行全面开展了《员工违规行为处理规定(2022年版)》(以下简称《规定》)宣传教育活动。开展《规定》的送教下基层宣讲活动,宣讲团到每个支行现场宣讲,与员工面对面交流,打通了学习《规定》的“最后一公里”,宣讲场次达到12次,参与人数达到966人次,做到了“机构全覆盖、条线全覆盖、人员全覆盖”。引导全员学规、知规、守规,弘扬“合规就是保护员工职业安全”“合规就是实现员工职业发展”的合规从业理念,做到不破底线、不逾红线、不碰“高压线”,筑牢了制度防火墙。
  全面开展案件警示教育,敲响合规警钟。紧盯案件警示教育不放松,以近三年来全辖员工违规行为受处罚较多的业务领域和相关支行的8个典型案例为警示教材,“用身边的案例教育身边的人”。结合国家金融监督管理总局咸宁监管分局今年发布涉及诈骗的三起案情通报,开展了警示教育活动。该行按照要求,高标准完成“四个一”规定动作,组织员工谈感想、说体会,巩固加深案情警示作用。
  突出“智能控”守正创新“抓防控”
  今年以来,咸宁分行结合数字化转型的契机,突出守正创新,加快了智能内控的防控步伐,为案件防控发掘了新的路径。
  深化案防队伍的“e课堂”培训,提升管控能力。聚焦数字化转型、生态化构建、智能化提升,安排专业人员参加总行、省行智能内控“e课堂”学习培训,主动参与实战练兵活动,持续推进“工银融安e控”建设应用,增强内控合规队伍风险识别、智能分析、风险评估、有效处置等专业能力,让管理人员带头成为合规文化的倡导者、推动者、实践者,有效提升内控合规业务能力和管理水平。
  深耕监测系统赋能,提升管控效能。抓住数字化的契机,充分利用GICC(集团内控合规管理)平台,加强案防、综合管理等模块应用;以“员工网格化管理信息系统(GIS)”“违规风险智能识别系统(VIS)”、融安e信、反洗钱BRAINS等系统为依托,充分发挥数字风控“智监测—精检查”线上流程的作用,持续加强网格化智能化排查管控,形成“机构面、专业线、网格点”多维管控格局,提升了数字化风控管理的效能。
  深度分析隐患源头,提升管控质量。聚焦“案防五个重点”智能风险管控,聚焦信贷、非法集资、违规担保等重点案发领域,把控源头风险。严格落实并监督各级格长履职管理,强化对各级机构负责人、网点客户经理管理,加强“关键少数”和关键岗位员工异常行为的风险排查,重点整治信用卡套现、违规经商办企业、与客户发生资金往来等屡查屡犯异常行为,见微知著、打早灭小,将风险苗头和隐患消灭在萌芽状态。着力“全面管”遵规守纪“设防线”
  咸宁分行坚持“管住人、管住钱、管好防线、管好底线”的工作重心,一体推进重点领域、重点人员专项治理,守好案防管理的“三道防线”。
  完善案防管理机制,做好“规定动作”。以案防“三书、三谈、两排查”为抓手,一方面健全了会议机制、报告机制、谈话机制、考核与监督机制,组织签订案防责任书(明白纸)、案防责任确认书,不参与违规担保和“倒贷”行为承诺书,层层压实各层级机构案防责任;另一方面进一步完善重点机构案防工作述职约谈、新任职管理人员谈话、案件风险提示等“三谈”机制,落实“一把手”抓案防和抓“一把手”案防履职,督导、督查辖内支行及部门负责人案防履职。组织开展了案件防范、员工异常行为排查和操作风险管理履职现场检查,对发现的问题及时做好前瞻管控、及时报告、稳妥处置,防控案件风险及次生风险。
  多元案件风险管控路径,优化“自选动作”。该行一方面突出案防管理“挂图督战”,设计了一套内控合规“三图一表”管理示图,理清了各板块的工作思路,形成联防联控工作合力,提升了工作效率。结合案防管理工作实际,专门印制了《案防管理手册》,实行表格化、清单式管理,实现了“一档三簿”的管理,提升了基层员工的工作效能。按照监管局要求和上级行案件风险排查规定,依照“以人找事”和“以事找人”两个纬度,确定案件风险排查的重点和内容,制定案防和各专业领域的排查计划和工作方案,有利促进了“三道防线”协同管理,发挥整体合力、确保落地执行的方向转变。
  强化整改问责威慑,突出“特定动作”。坚定不移地把“管住人”作为管风险、防案件的关键,坚持问严、问精、问准、问关键的特定动作,加大违纪违规问责力度,做到“查处一个、震慑一批、教育一片”。坚持抓“关键少数”与管“绝大多数”相结合,持续强化人员监督管理。强化全辖各单位和专业条线落实管理责任、监督责任和整改责任,对违规违纪行为“零容忍”,让问责“牙齿”更锐利,让被问责对象“记性”更深刻。