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严守合规铁律构筑风险防控堡垒
习近平总书记在党的十九大报告中指出：“做好新形势下金融工作，要坚持党中央对金融工作集中统一领导，确保金融改革发展正确方向，确保国家金融安全。”金融是国家重要的核心竞争力，金融安全是国家安全的重要组成部分，金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度。防止发生系统性金融风险是金融工作的永恒主题。主动把防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置，从思想上重视它，从制度上遏制它，从行动上堵塞它，用合规文化构筑起金融安全精神防护墙，坚决守住不发生系统性金融风险底线是金融企业义不容辞的责任。
纵观全球，当今不少知名企业都将合规定义为其核心价值观，并基于此制定政策和规范性文件，设置管理流程。企业设立专业的合规部门为企业内部提供统一有效的合规文化管理指引，企业通过持之以恒的合规文化建设，让企业的员工对合规的要求从最初的简单服从到认同，最后内化价值观自觉约束行为。成功的企业文化使合规作为企业核心价值观成为员工的价值观，从而成为企业最终实现合规的基础和保证，这其中，管理层的有力支持和推广执行成为合规文化培育的关键。
伴随着市场的充分竞争以及法律法规体系的完善，各类企业无论是跨国金融集团或本土中小金融企业，因违规而可能遭受法律制裁或监管处罚、财务损失或声誉损失的代价都是不容小视的。如何有效的应对这样的挑战，建立和培养良好的金融企业合规文化成为许多全球金融企业推崇的方法。
金融合规文化必须以党建文化为魂。党建文化是在党的建设中培育形成的价值观念、理想信念、行为规范等的总和，是党的建设的活力之源，是党建文化、金融文化、金融企业文化、金融合规文化的灵魂。切实加强党建文化对金融合规文化建设的引领，确保金融合规文化建设的正确方向是党中央的要求，也是中国金融业自身发展的必然需求。习近平总书记在全国金融工作会议上指出：必须加强党对金融工作的领导，坚持稳中求进工作总基调，遵循金融发展规律，紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，创新和完善金融调控，健全现代金融企业制度，完善金融市场体系，推进构建现代金融监管框架，加快转变金融发展方式，健全金融法治，保障国家金融安全，促进经济和金融良性循环、健康发展。习总书记的讲话为我们以党建文化引领金融合规文化建设指明了方向。
金融合规文化必须以传统文化为根。“优秀传统文化是一个国家、一个民族传承和发展的根本，如果丢掉了，就割断了精神命脉”。党的十八大以来，习近平总书记多次论述中华优秀传统文化的思想内涵、道德精髓、现代价值和传承理念，形成了系统的传统文化观。传统文化“思考和表达了人类生存与发展的根本问题，其智慧光芒穿透历史，思想价值跨越时空，历久弥新”，其丰富的“哲学思想、人文精神、教化思想、道德理念”，“可以为人们认识和改造世界提供有益启迪，可以为治国理政提供有益启示，也可以为道德建设提供有益启发”，具有“永不褪色的时代价值”、“最深沉的精神追求”和“最深厚的文化软实力”，“今天依然是我们推进改革开放和社会主义现代化建设的强大精神力量”，也是金融合规文化建设取之不尽的精神财富。
金融合规文化必须以企业文化为基。合规文化要落地生根，关键是要将合规理念的内涵渗透到经营管理的各方面。良好的合规文化只有在整个机构企业文化比较健康的基础上才能够实现。金融机构必须从整个金融企业文化建设的高度强化合规文化培育，包括诚信、责任、创新、稳健、担当、绩效等价值观念以及高标准的职业操守和行为规范等。特别是要逐步增强银行全体员工的合规意识，树立对不合规现象进行有效抵制和主动举报的合规意识。金融业作为典型的风险管理行业，其员工必须具有诚实信用的价值观念、守法合规的职业操守、勤勉尽职的工作态度、担当有为的从业素养、稳健专业的时代精神。让合规文化融入企业文化建设之中，让企业核心价值观成为员工的价值观，使企业文化成为合规文化建设的重要载体和有效实施的保证。
严守合规铁律，构筑风险防控堡垒。一是牢固树立“合规人人有责、合规创造价值”的核心理念，通过开展合规文化理念、监管政策法规、员工行为规范、业务规章制度、流程操作规范、合规履职技能、典型合规案例等为主要内容的合规教育，强化全员合规意识；二是建立健全合规组织管理体系、制度流程管理体系、合规管控体系、合规考评问责体系、合规科技支撑体系等，从制度和机制上“织好责任网、建好防火墙、树好高压线”，确保合规文化建设有效实施。三是切实加强对合规管理部门的领导，真正将“合规从高层做起”理念融入经营管理中，将“合规人人有责”理念融入思维方式中，将“合规创造效益”理念融入行为习惯中。合规机制建设是一项长期系统工程，需要银行高管层强有力的领导，各部门的大力协作，全体员工的积极参与，这样才能全面有效地推进合规建设。
总体看，目前国内商业银行的公司治理环境及内部体制建设还不到位，合规管理体制的独立性较弱，合规管理人员权利不明，管理文化尚不成熟，合规文化建设任重道远。加强合规文化建设，意味着用良好的合规文化教育人、规范人、约束人，筑牢防风险、保安全、促发展的精神防火墙。合规文化建设是一项系统工程，若能结合内外部风险形势变化、监管要求及自身经营发展战略目标，不断拓宽和优化合规文化理念传播及根植的有效渠道，细化推动合规文化落地的具体措施，既突出阶段性目标，又体现长效机制，定能为新时代金融企业稳中求进、转型发展提供强有力的文化支撑。赵晓舟
纵观全球，当今不少知名企业都将合规定义为其核心价值观，并基于此制定政策和规范性文件，设置管理流程。企业设立专业的合规部门为企业内部提供统一有效的合规文化管理指引，企业通过持之以恒的合规文化建设，让企业的员工对合规的要求从最初的简单服从到认同，最后内化价值观自觉约束行为。成功的企业文化使合规作为企业核心价值观成为员工的价值观，从而成为企业最终实现合规的基础和保证，这其中，管理层的有力支持和推广执行成为合规文化培育的关键。
伴随着市场的充分竞争以及法律法规体系的完善，各类企业无论是跨国金融集团或本土中小金融企业，因违规而可能遭受法律制裁或监管处罚、财务损失或声誉损失的代价都是不容小视的。如何有效的应对这样的挑战，建立和培养良好的金融企业合规文化成为许多全球金融企业推崇的方法。
金融合规文化必须以党建文化为魂。党建文化是在党的建设中培育形成的价值观念、理想信念、行为规范等的总和，是党的建设的活力之源，是党建文化、金融文化、金融企业文化、金融合规文化的灵魂。切实加强党建文化对金融合规文化建设的引领，确保金融合规文化建设的正确方向是党中央的要求，也是中国金融业自身发展的必然需求。习近平总书记在全国金融工作会议上指出：必须加强党对金融工作的领导，坚持稳中求进工作总基调，遵循金融发展规律，紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，创新和完善金融调控，健全现代金融企业制度，完善金融市场体系，推进构建现代金融监管框架，加快转变金融发展方式，健全金融法治，保障国家金融安全，促进经济和金融良性循环、健康发展。习总书记的讲话为我们以党建文化引领金融合规文化建设指明了方向。
金融合规文化必须以传统文化为根。“优秀传统文化是一个国家、一个民族传承和发展的根本，如果丢掉了，就割断了精神命脉”。党的十八大以来，习近平总书记多次论述中华优秀传统文化的思想内涵、道德精髓、现代价值和传承理念，形成了系统的传统文化观。传统文化“思考和表达了人类生存与发展的根本问题，其智慧光芒穿透历史，思想价值跨越时空，历久弥新”，其丰富的“哲学思想、人文精神、教化思想、道德理念”，“可以为人们认识和改造世界提供有益启迪，可以为治国理政提供有益启示，也可以为道德建设提供有益启发”，具有“永不褪色的时代价值”、“最深沉的精神追求”和“最深厚的文化软实力”，“今天依然是我们推进改革开放和社会主义现代化建设的强大精神力量”，也是金融合规文化建设取之不尽的精神财富。
金融合规文化必须以企业文化为基。合规文化要落地生根，关键是要将合规理念的内涵渗透到经营管理的各方面。良好的合规文化只有在整个机构企业文化比较健康的基础上才能够实现。金融机构必须从整个金融企业文化建设的高度强化合规文化培育，包括诚信、责任、创新、稳健、担当、绩效等价值观念以及高标准的职业操守和行为规范等。特别是要逐步增强银行全体员工的合规意识，树立对不合规现象进行有效抵制和主动举报的合规意识。金融业作为典型的风险管理行业，其员工必须具有诚实信用的价值观念、守法合规的职业操守、勤勉尽职的工作态度、担当有为的从业素养、稳健专业的时代精神。让合规文化融入企业文化建设之中，让企业核心价值观成为员工的价值观，使企业文化成为合规文化建设的重要载体和有效实施的保证。
严守合规铁律，构筑风险防控堡垒。一是牢固树立“合规人人有责、合规创造价值”的核心理念，通过开展合规文化理念、监管政策法规、员工行为规范、业务规章制度、流程操作规范、合规履职技能、典型合规案例等为主要内容的合规教育，强化全员合规意识；二是建立健全合规组织管理体系、制度流程管理体系、合规管控体系、合规考评问责体系、合规科技支撑体系等，从制度和机制上“织好责任网、建好防火墙、树好高压线”，确保合规文化建设有效实施。三是切实加强对合规管理部门的领导，真正将“合规从高层做起”理念融入经营管理中，将“合规人人有责”理念融入思维方式中，将“合规创造效益”理念融入行为习惯中。合规机制建设是一项长期系统工程，需要银行高管层强有力的领导，各部门的大力协作，全体员工的积极参与，这样才能全面有效地推进合规建设。
总体看，目前国内商业银行的公司治理环境及内部体制建设还不到位，合规管理体制的独立性较弱，合规管理人员权利不明，管理文化尚不成熟，合规文化建设任重道远。加强合规文化建设，意味着用良好的合规文化教育人、规范人、约束人，筑牢防风险、保安全、促发展的精神防火墙。合规文化建设是一项系统工程，若能结合内外部风险形势变化、监管要求及自身经营发展战略目标，不断拓宽和优化合规文化理念传播及根植的有效渠道，细化推动合规文化落地的具体措施，既突出阶段性目标，又体现长效机制，定能为新时代金融企业稳中求进、转型发展提供强有力的文化支撑。赵晓舟